前言：工作十余年，一直想对涉及到“骗”的案件做一个总结。苦于从哪一个角度来阐明问题，如果从警察办案的角度，我已经不是警察了，里面太多涉密的东西也不能说。故也只能通过个人的归纳总结，通过普通人的角度，写给大家看，希望各位看官能少受骗。

诈骗是比较原始的普通侵财类案件，早期有挖金乌龟的，用别的货币冒充美金骗钱的等等，这些传统类案件我认为难度不大。可自从互联网的加持，让诈骗互联网化，全球化。这也是大多数办案民警最头疼的原因，本人也经历过很长时间的适应，才过渡到打击电信诈骗常态化的工作状态。既然这个东西无法根除，就要勇于面对，因此写下一篇文章，概括目前市面上主流的骗局，希望大家避免踩坑。

    1.凡是告诉你有超级大的背景。如：国际认证，某某大领导站台，某某协会站台，某某名人支持都是骗局。这里一定要区分，如果这个领导站过台，去查查新闻，是什么名义去站台，很多事情领导是不知情的。比如当年我们做的一起传销案件，江西的某副市长就给站台了，但是领导只是为了整个经济开发区的启动站台，然而该传销组织只是被引进的一家企业。某某协会站台，现在很多的协会名字看起来很大，其实大部分都是野鸡协会，尤其是政府平台公司下的一些协会，很容易注册，名字听起来很吓人。名人支持，如：马大脑袋、巴菲特等。这些人是经常“被”说话的，去查查他真的说过没有，有没有原版音频视频。就个人而言，这些超级大背景的真正赚钱的投资怎么会轮到你，中农工建四大行往哪里走？就是a股的二级市场绝大部分人都触碰不到吧。如果需要100亿，人家找两个公司就够了，会几万几十万几百万的找到你？所以大背景大项目的都是骗局。

    2.超级牛逼的资源、一个字“大”都是骗局。如：我是某某领导人的亲戚，我手里有多少多少资金需要落地，我有多大的市场就差这点钱了。这种类型的极度简化版就是我、秦始皇、打钱。人家跟你说是某某领导的亲戚，大领导多牛逼啊，人家手里头没有资源，会来找到你？给你看几张照片就能信？现在不止是照片，就连视频都可以伪造。还有一些说账户上有多少多少钱的，你就问他存哪个银行了，哪个分行，凭什么运作出来。常规的骗子会说在某某境外银行，事实上大额资金的跨境调度，在个人层面是无法实现的，必须是国家层面。在有一段时间很流行的就是某国外公司在迪拜，在某某国家有多少黄金，多少美金。然后注册一家境外的公司，在中国国内招摇撞骗。动不动就是大项目，随便佰亿级，都是骗子。如果你需要100亿，你愿意去找两家有背景的两家单位还是，招一万个人去对接散户，答案自知。

    3.赚钱意义模糊都是骗。最典型的就是旁氏骗局，也就是大家说的传销、炒币，股权投资等。这里要明确一个概念，怎么赚钱？拉人头进来交钱就可以分钱，3M模式你借我我借你转来转去滚雪球钱就来了？钱本身是不会生儿子的，最终赚的钱一定要落到实体上来。不管各种成功学，各种巴菲特、罗斯柴尔德家族赚钱法，最后问来问去发现是后面的人叫的钱。目前最麻烦的就是很多人知道这是骗，知道最后进去的一定会死，但是都赌自己进的早，都认为自己不是那个最后接棒的人。目前最为疯狂的就是NFT结合了虚拟币，交易隐蔽国家无法监管，在法律层面也没有明晰的定义。面对现代化的犯罪，法律永远是滞后一大截的。笔者从2012年开始接触新型犯罪，感到最痛苦的就是与检察官法官的对接。太多的新模式，新的技术，要把所有的技术原理，逻辑原理用最浅显的方式给检察官法官解释清楚。而且还要他们愿意学，案子才判的下来。那么对于法律的制定者更加复杂，2015年后，ICO大行其道，几年后国家看明白了，认定为非法集资。然后有衍生出了DEFI项目，我们鉴定所是全国第一家做DEFI项目鉴定的。我们案子还没做完，现在NFT又大火起来了。

    4.主体违法的事情都是骗。这里特指黄金、期货、外汇等金融衍生品的交易。这种通常会在境外注册一家野鸡平台或者用某个平台的资质。首先，我国不是外汇自由交易的国家，不管你交易外汇是否被骗，你都是不合法的。如果你被骗，虽然你是受害者但是也是违法行为的参与者，你的钱就会打水漂。凡是在中国境内允许的金融以及金融衍生品交易都必须是有国家同意颁发牌照的，去证监会去查，是否具备合法资质，合法牌照。转账账户是否是获取该资质的主体公司。这类的金融衍生品，通常暴雷是无法维权，很多地方公安也不会给你立案，立案也毫无意义，因为你的行为违法。在这类骗局开始的时候会让你赚点小钱，然后让你加大投资，然后血本无归。

    5.听不懂的新名词都是骗。社会发展太快，各种新名词层出不穷。本人曾经和一个传销头子深入交流，这帮搞传销的都喜欢这类新名词，如：大数据、人工智能、工业3,0、web4.0等。作为一个资深人士，这些玩意目前我都不懂，更加不知道怎么赚钱，何况那些老头老太太。用这些新名词无非是为了掩饰----怎么赚钱！因为看不懂，所以知道高大上赚钱，但是不知道怎么赚钱，好包装。

    6.动不动就提上市的一定是骗。作为一个小小企业的负责人，深知做企业的复杂。这类的骗通常就是PPT，加上豪华装修的办公场地，包装出一个成功人士。可以去聊聊，凭什么给他上市，他甚至连上市需要那些基本的流程都不知道，可以去看看他的财务报表，参与社保人员，这些都是网上都能查到的。真正能够上市的企业早就被各种基金投了，人家根本不需要散户。现在的A股对于上市审核之严格，以后只会难度越来越大，所以动不动就提上市的，一定是骗。

    后记：写了那么多，也仅仅是个人总结，希望对大家有所帮助。最后用一句传销头子和我说过的话结尾：我国才进入现代化40年，而西方已经步入工业化快200年了，也就是说我们把这两百年的人压缩到了40年，这里面什么人都有，有些甚至是清朝人。

    希望阅读此文的人能少上当受骗，虽然现在骗已经是常态化。

    作者简介：湖南云电司法鉴定所机构负责人，曾经在公安系统多个一线侦查部门任职，电子取证专家。

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